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El retorno de la inversión (ROI) es la medida más sencilla de si algo mereció la pena: el beneficio expresado como porcentaje de lo que pusiste. Permite comparar inversiones muy distintas —una acción, un alquiler, una campaña— en una misma escala.
Introduce lo que invertiste y cuánto vale ahora; añade el periodo de tenencia para la cifra anualizada.
How is it calculated?
La fórmula del ROI
ROI = (valor final − inversión inicial) ÷ inversión inicial × 100
| Resultado | Significado |
|---|---|
| ROI % | Retorno total respecto a lo invertido |
| Beneficio neto | valor final − inversión inicial |
| ROI anualizado | La tasa anual equivalente durante el periodo |
Por qué importa la cifra anualizada
Un ROI del 50 % suena bien, pero en diez años es mediocre y en seis meses excelente. El ROI total ignora el tiempo, así que compararlo entre inversiones de distinta duración engaña. El ROI anualizado, ((final ÷ inicial)^(1/años) − 1) × 100, lo convierte todo en una tasa anual comparable.
Qué deja fuera el ROI
El ROI simple no tiene en cuenta el momento de los flujos de caja, el riesgo, los impuestos ni las comisiones. Dos inversiones con el mismo ROI pueden diferir mucho al considerarlos. Para una serie de flujos en fechas distintas, la TIR o el VAN son más precisos; el ROI es el titular rápido.
Para qué sirve
Valorar la ganancia de una acción o un inmueble, juzgar un gasto de marketing o comparar proyectos. Incluye todos los costes en la «inversión inicial» —comisiones, reforma, puesta en marcha— y todo lo recibido en el «valor final» para una cifra honesta.
Worked example
Inviertes 1000 y luego la posición vale 1500. El beneficio neto es 500 y el ROI es (1500 − 1000) ÷ 1000 × 100 = 50 %. Si tardó 3 años, el ROI anualizado es ((1500 ÷ 1000)^(1/3) − 1) × 100 ≈ 14,5 % anual — una base más justa para compararlo con una inversión de un año.
FAQ
¿Cómo calculo el ROI?+
Resta la inversión inicial al valor final, divide entre la inversión inicial y multiplica por 100. Convertir 1000 en 1500 es un ROI del 50 %.
¿Qué es un buen ROI?+
Depende por completo del tipo de inversión y del plazo, así que usa la cifra anualizada para comparar. Históricamente, las bolsas amplias han rendido en torno al 7–10 % anual de media.
¿Qué es el ROI anualizado?+
Convierte el ROI total en una tasa anual equivalente: ((final ÷ inicial)^(1/años) − 1) × 100. Permite comparar inversiones mantenidas durante plazos distintos.
¿Puede ser negativo el ROI?+
Sí. Si el valor final es menor que la inversión inicial, el ROI es negativo: hubo pérdida. Vender por 800 una inversión de 1000 es un ROI del −20 %.
¿Cuál es la diferencia entre ROI y TIR?+
El ROI es un único porcentaje global que ignora cuándo ocurren los flujos; la TIR tiene en cuenta el momento de varios flujos y es más precisa para inversiones con ingresos recurrentes o costes escalonados.